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20世紀(jì)50年代以來，西方發(fā)達(dá)國(guó)家的公司法、證券法、經(jīng)濟(jì)法、刑法等多個(gè)部門法逐漸吸收企業(yè)合規(guī)理念，在多個(gè)領(lǐng)域建立多層次企業(yè)合規(guī)法律制度體系。進(jìn)入21世紀(jì)后，企業(yè)合規(guī)相關(guān)法律制度逐漸被數(shù)十個(gè)國(guó)家引入，全球范圍內(nèi)出現(xiàn)了企業(yè)合規(guī)浪潮。

我國(guó)企業(yè)合規(guī)管理體系發(fā)展始于金融行業(yè)，自2006年10月起至今已逐步形成較為完善的體系。從銀行、保險(xiǎn)、券商等金融機(jī)構(gòu)率先探索有效防控風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)管理機(jī)制，保障金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展開始，進(jìn)而從金融行業(yè)擴(kuò)展至全行業(yè)各類企業(yè)有力推進(jìn)合規(guī)管理。法律法規(guī)的穩(wěn)步完善為各行各業(yè)安全發(fā)展筑牢屏障，隨著人工智能等現(xiàn)代科技手段融入各行各業(yè)，也對(duì)合規(guī)系統(tǒng)的智能化提出了更高要求。

如何更好地實(shí)行自我監(jiān)管及如何做到良性的持續(xù)性監(jiān)管，也已成為企業(yè)一個(gè)新的管理課題。

探索開發(fā)AIGC技術(shù)在垂直細(xì)分領(lǐng)域的應(yīng)用，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)智能化轉(zhuǎn)型，讓智慧合規(guī)、智慧辦公、智慧財(cái)務(wù)等成為可能。要將合規(guī)要求嵌入經(jīng)營(yíng)管理流程，通過數(shù)據(jù)分析、智能控制等方式，實(shí)現(xiàn)即時(shí)預(yù)警、快速處置，切實(shí)提高企業(yè)運(yùn)營(yíng)和管理效能。

針對(duì)金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，通過利用大模型、大數(shù)據(jù)、知識(shí)圖譜等人工智能技術(shù)，提供合規(guī)場(chǎng)景下的知識(shí)庫(kù)、標(biāo)簽與圖譜、外規(guī)內(nèi)化、合規(guī)問答、合規(guī)初審、合規(guī)指引生成等功能模塊在內(nèi)的數(shù)字化綜合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管產(chǎn)品，為合規(guī)內(nèi)控場(chǎng)景提供知識(shí)管理和數(shù)據(jù)支撐，實(shí)現(xiàn)合規(guī)要求的“信息化”向“工具化”轉(zhuǎn)型，服務(wù)于金融行業(yè)監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，利用科技方案提升合規(guī)工作效能。

科技照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，探索九方智投智能合規(guī)業(yè)務(wù)場(chǎng)景

中國(guó)領(lǐng)先的在線投資決策解決方案提供商——九方財(cái)富（09636.HK）旗下核心業(yè)務(wù)子公司上海九方云智能科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“九方智投”），是國(guó)內(nèi)首批獲得證券投資咨詢資格的機(jī)構(gòu)之一，同時(shí)也是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員理事單位。

從2019年開始，九方智投就積極展開企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，也始終把合規(guī)執(zhí)業(yè)、行穩(wěn)致遠(yuǎn)作為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，不斷完善業(yè)務(wù)全鏈的普適性與合規(guī)性。

為緊跟行業(yè)發(fā)展腳步，九方智投制定了“信息化——數(shù)字化——智能化”的技術(shù)路線圖，結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)構(gòu)建了一套“智能合規(guī)管理”解決方案，可實(shí)現(xiàn)質(zhì)檢審核、內(nèi)部協(xié)同數(shù)字化、管理決策可視化、風(fēng)控智能化等功能，從三大能力域賦能企業(yè)高效、安全經(jīng)營(yíng)。

圖片來源：九方智投官網(wǎng)

● 智能合規(guī)風(fēng)控平臺(tái)的第一大能力域?yàn)槿鞒讨悄苜|(zhì)檢，覆蓋了推廣、運(yùn)營(yíng)、投研、營(yíng)銷、服務(wù)、售后六大業(yè)務(wù)維度的行為記錄、溝通記錄等多類型數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了海量數(shù)據(jù)的全鏈路數(shù)字化留痕。還可對(duì)專業(yè)內(nèi)容進(jìn)行智能檢查，識(shí)別潛在違規(guī)點(diǎn)、違規(guī)類型并預(yù)警，大幅提升合規(guī)審核效率。

● 智能合規(guī)風(fēng)控平臺(tái)的第二大能力域是多維風(fēng)控管理。九方智能合規(guī)系統(tǒng)依靠大數(shù)據(jù)建立了風(fēng)險(xiǎn)客戶模型與風(fēng)險(xiǎn)客戶庫(kù)，基于企業(yè)風(fēng)控管理體系，從客戶風(fēng)控、員工風(fēng)控、內(nèi)容風(fēng)控等多個(gè)角度最大程度識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)不合格投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行預(yù)警或者主動(dòng)攔截，做到用戶全生命周期閉環(huán)風(fēng)控管理，落實(shí)投資者保護(hù)理念。 

● 智能合規(guī)風(fēng)控平臺(tái)的第三大能力域是實(shí)現(xiàn)人機(jī)協(xié)同。九方智投堅(jiān)持“投研+科技”雙驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略，組建了一個(gè)包含投研人員、數(shù)據(jù)科學(xué)家、產(chǎn)品經(jīng)理、軟件工程師在內(nèi)的跨部門協(xié)作小組，建立了一套完整且符合證券行業(yè)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的AI初審與人工審核雙管齊下的多層立體人機(jī)協(xié)同合規(guī)審核體系。

九方智投自研的兩大合規(guī)質(zhì)檢產(chǎn)品“AI監(jiān)測(cè)官”主要針對(duì)的是展業(yè)過程中業(yè)務(wù)人員與客戶交互內(nèi)容的監(jiān)測(cè)分析。系統(tǒng)每天巡檢幾億條聊天數(shù)據(jù)、千萬張圖片、數(shù)千小時(shí)語(yǔ)言數(shù)據(jù)，可以精準(zhǔn)識(shí)別和判斷發(fā)言中的異常信息，甚至可以從員工與客戶的對(duì)話中敏銳地捕捉到客戶的情緒波動(dòng)，第一時(shí)間提醒員工為客戶提供支持。

圖片來源：九方智投

另一個(gè)產(chǎn)品“AI巡查官”則主要針對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)自產(chǎn)內(nèi)容的合規(guī)性審核，比如推廣物料、直播短視頻內(nèi)容、文章觀點(diǎn)、投顧課程等，如遇到表述不恰當(dāng)?shù)那闆r，“AI巡查官”就會(huì)及時(shí)發(fā)出警示，第一時(shí)間提示合規(guī)人員跟進(jìn)事項(xiàng)。AI服務(wù)解決了合規(guī)“事中監(jiān)測(cè)”的難題，從源頭上預(yù)測(cè)并制止?jié)撛诘倪`規(guī)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)產(chǎn)生，及時(shí)阻斷保障內(nèi)容合規(guī)。

多年來，九方智投始終把合規(guī)文化與合規(guī)教育體系建設(shè)放在企業(yè)管理的要位，在公司全面打造“合規(guī)教育模塊”、“合規(guī)宣傳模塊”、“合規(guī)榮譽(yù)模塊”，形成全面立體的合規(guī)文化建設(shè)體系，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)從“形式合規(guī)”到“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的跨越。在AI賦能之下，九方智投的智能合規(guī)平臺(tái)不僅幫助企業(yè)提高數(shù)字化合規(guī)風(fēng)控水平，還能根據(jù)企業(yè)性質(zhì)提供個(gè)性化支持，為投資咨詢及基金證券兩大類型公司提供數(shù)字化合規(guī)風(fēng)控服務(wù)，梳理業(yè)務(wù)場(chǎng)景、業(yè)務(wù)條線和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)位，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)智能監(jiān)控技術(shù)幫助更多金融機(jī)構(gòu)合規(guī)展業(yè)。

一個(gè)合規(guī)的、健康的資本市場(chǎng)環(huán)境，仰賴于每一個(gè)市場(chǎng)參與主體的努力。證券投顧機(jī)構(gòu)作為直接面向普通投資者的金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)當(dāng)主動(dòng)承擔(dān)主體責(zé)任，切實(shí)推動(dòng)合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)，大力保護(hù)投資者的合法權(quán)益，為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。