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大摩發(fā)布研究報(bào)告稱，香港銀行股即將公布2024財(cái)年業(yè)績(jī)，預(yù)計(jì)匯豐控股(00005)及渣打集團(tuán)(02888)的業(yè)績(jī)重點(diǎn)將專(zhuān)注于維持股東權(quán)益回報(bào)率(RoE)能力方面，其中匯控潛在或會(huì)釋放更多資本。該行指，穩(wěn)定的RoE前景將支持銀行股的股價(jià)，同時(shí)資本亦是本港銀行關(guān)注的焦點(diǎn)，但疲弱的營(yíng)運(yùn)前景將限制股價(jià)表現(xiàn)。

就恒生銀行(00011)而言，大摩預(yù)計(jì)貸款增長(zhǎng)將持續(xù)低迷，由于資產(chǎn)收益率下降，凈利息收益率應(yīng)會(huì)面臨壓力，但儲(chǔ)蓄率下降只能部分抵銷(xiāo)這種壓力;成本應(yīng)得到良好控制，2024年下半年的同比增長(zhǎng)將放緩至4%;預(yù)期信貸成本將持續(xù)升高;恒生或會(huì)宣布進(jìn)一步的回購(gòu)計(jì)劃，預(yù)計(jì)今年回購(gòu)規(guī)模將達(dá)60億元。

就中銀香港(02388)而言。大摩預(yù)計(jì)貸款增長(zhǎng)將持續(xù)低迷，由于資產(chǎn)收益率下降，凈利息收益率應(yīng)會(huì)面臨壓力，但存款利率下降部分抵銷(xiāo)上述壓力;成本控制良好，但2024年下半年成本應(yīng)同比下跌1%;預(yù)期信貸成本將持續(xù)升高;預(yù)計(jì)資本回報(bào)不會(huì)有任何重大驚喜。

就渣打集團(tuán)而言，大摩預(yù)計(jì)由于貸款量疲軟，凈利息收入將按季跌3%，總收入亦估計(jì)按季錄得下跌，同比比較則錄得強(qiáng)勁增長(zhǎng);財(cái)富管理強(qiáng)勁增長(zhǎng)前景將得以維持，預(yù)計(jì)2025年增長(zhǎng)16%;在正常季節(jié)性因素和1.2億美元銀行征費(fèi)推動(dòng)下，預(yù)期成本將按季增長(zhǎng)10%，同比增長(zhǎng)5%;信貸損失預(yù)計(jì)將按季錄得增加;預(yù)計(jì)將于2025年上半年完成至少10億美元的進(jìn)一步回購(gòu)公告。

就匯豐控股而言，大摩預(yù)計(jì)貸款增長(zhǎng)將繼續(xù)低迷，資產(chǎn)收益率因利率下降而面臨壓力，但部分被香港存款利率下降所抵銷(xiāo);預(yù)計(jì)財(cái)富和交易收入將出現(xiàn)部分季節(jié)性疲弱，但仍將較去年同期強(qiáng)勁;預(yù)計(jì)隨著業(yè)績(jī)公布，將進(jìn)一步進(jìn)行回購(gòu)，并預(yù)計(jì)在2025年第一季業(yè)績(jī)公布前完成20億美元回購(gòu);預(yù)期新任行政總裁將在精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)概述進(jìn)一步的成本和資本效率。