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天弘永利債券近一年收益8.78%,歷史持倉用戶盈利比率達(dá)99%,成焦點(diǎn)!

<{$news["createtime"]|date_format:"%Y-%m-%d %H:%M"}>  有連云 4986閱讀 2025-08-29 18:04

在當(dāng)前低利率時代,投資理財(cái)?shù)牡缆穼V大投資者而言,可謂充滿挑戰(zhàn)。銀行存款利率一降再降,曾經(jīng)被視為穩(wěn)健選擇的普通銀行理財(cái)產(chǎn)品,收益也變得不盡如人意。這使得投資者們在追求財(cái)富穩(wěn)健增值的過程中,陷入了迷茫與焦慮。在這樣的大背景下,固收 + 類基金憑借其獨(dú)特的投資優(yōu)勢,逐漸成為眾多投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。

固收 + 類基金,兼顧了固定收益資產(chǎn)的穩(wěn)定性與權(quán)益類資產(chǎn)的增值潛力。其以固定收益類資產(chǎn)打底,能夠提供相對穩(wěn)定的收益基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上,通過適當(dāng)配置權(quán)益類資產(chǎn),如股票、可轉(zhuǎn)債等,又賦予了基金追求更高收益的可能性,為投資者開啟了財(cái)富增長的 “上升通道”。這種 “攻守兼?zhèn)洹?nbsp;的投資策略,在利率下行、市場波動加劇的環(huán)境下,為投資者提供了一種平衡風(fēng)險與收益的有效途徑,成為了投資市場中的 “緩沖器” 與 “增值器”。

近日,固收 + 類基金的佼佼者——天弘永利債券憑借其卓越表現(xiàn),業(yè)績屢創(chuàng)新高,歷史持倉用戶盈利比率更是達(dá)到了 99%,成為眾多投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。(數(shù)據(jù)來源,天弘基金,截止2025/8/18)

天弘永利算是全市場固收+基金中元老級別的產(chǎn)品,成立于 2008 年 4 月 18 日,天弘永利債券 B(420102)成立以來,歷經(jīng) 17 年的市場洗禮,該基金已構(gòu)建起成熟且穩(wěn)定的運(yùn)作體系。憑借著明確的策略定位,天弘永利債券以 80% 純債打底,為收益奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),再通過 0 - 20% 股票和可轉(zhuǎn)債的靈活配置,精準(zhǔn)把握市場機(jī)遇。這種巧妙的資產(chǎn)配置,使得基金在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中展現(xiàn)出強(qiáng)大的適應(yīng)性,歷史業(yè)績實(shí)現(xiàn)牛市力爭跟漲,熊市力求抗跌。

長期以來,天弘永利債券的業(yè)績表現(xiàn)堪稱亮眼。成立 17 年以來,業(yè)績屢創(chuàng)新高,截止2025年8月18日,天弘永利債券 B(420102)歷史累計(jì)收益高達(dá) 167.31%,平均年化收益達(dá) 5.83%。從各階段數(shù)據(jù)來看,截至 2025 年 8 月 18 日,近一年收益率為 8.78%,近五年累計(jì)收益 27.67%,近十年累計(jì)收益 72.24%,五年和十年收益在同類產(chǎn)品中排名均在前 5%。如此出色的長中短期業(yè)績,為持倉用戶帶來了豐厚且持續(xù)的回報(bào),實(shí)現(xiàn)歷史持倉用戶盈利比列99%的成績。(數(shù)據(jù)來源:wind,收益數(shù)據(jù)已經(jīng)托管行復(fù)核,排名數(shù)據(jù)引自國泰海通,同類排名(債券型-主動債券開放型))

天弘永利債券能取得如此優(yōu)異成績,與長期業(yè)績好的明星基金經(jīng)理的掌舵密不可分?,F(xiàn)任基金經(jīng)理姜曉麗自 2012 年 8 月起掌管該基金,管理時間超 13 年。在其職業(yè)生涯中,歷經(jīng)多輪牛熊轉(zhuǎn)換的嚴(yán)峻考驗(yàn),憑借敏銳的市場洞察力,4 次精準(zhǔn)前瞻預(yù)判債市大拐點(diǎn)。姜曉麗現(xiàn)任天弘基金固定收益總監(jiān),曾 10 次榮獲金牛獎,目前在管基金 10 只,合計(jì)管理規(guī)模 304 億元,任職綜合年化回報(bào)達(dá)到 6%,其實(shí)力得到了市場的高度認(rèn)可。(數(shù)據(jù)來源:螞蟻財(cái)富,截至2025.8.24)

對于投資者而言,風(fēng)險控制至關(guān)重要。天弘永利債券在這方面同樣表現(xiàn)卓越,近 1 年最大回撤僅- 1.74%,且 54 天便完成修復(fù)。這意味著即使在近一年市場波動較大的情況下,投資者碰巧買在了短期最高點(diǎn),最大虧損幅度也不會超過1.74%,并且能在較短時間內(nèi)回本,使投資者極度省心。(數(shù)據(jù)來源:wind)

綜合來說,天弘永利債券以其屢創(chuàng)新高的業(yè)績、超高的歷史持倉用戶盈利比率、優(yōu)秀的基金經(jīng)理管理、出色的風(fēng)險控制以及合理的費(fèi)率,在當(dāng)前低利率時代,成為了追求穩(wěn)健收益投資者的理想選擇。感興趣的伙伴,上支付寶APP搜索:天弘永利債券B(420102),即可了解詳情。

風(fēng)險提示:市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎,過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。投資者在購買基金前請仔細(xì)閱讀基金的《基金合同》《招募說明書》等法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。觀點(diǎn)僅供參考,不構(gòu)成投資意見。

天弘永利債券型證券投資基金歷任基金經(jīng)理:蔡采(離職)(2008年04月18日~2008年05月30日)、袁方(離職)(2008年04月21日~2009年06月06日)、姚錦(離職)(2009年03月17日~2011年03月03日)、朱虹(離職)(2010年05月19日~2011年12月08日)、陳鋼(2011年11月18日~2015年04月24日)、姜曉麗(2012年08月03日~至今)、張?jiān)?2021年03月27日~至今)、杜廣(離職)(2021年06月19日~2024年08月23日)、趙鼎龍(離職)(2021年11月30日~2024年09月27日)。本基金根據(jù)側(cè)袋機(jī)制指引及相關(guān)配套規(guī)則的要求,于2021年調(diào)整過基金投資策略,具體請閱公司官網(wǎng)披露的基金合同、招募說明書等法律文件。

注1:連續(xù)10年獲金牛獎:天弘基金旗下天弘永利及天弘安康頤養(yǎng)等多只產(chǎn)品,在2014年到2023年連續(xù)累計(jì)10年獲得金牛獎,其中,天弘永利和安康頤養(yǎng)由姜曉麗等多位基金經(jīng)理管理,金牛獎頒獎機(jī)構(gòu)為中國證券報(bào)。2023年永利榮獲五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;稹?022年永利榮獲七年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;稹?021年永利榮獲五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;?,2020年永利五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;?,2019年天弘安康頤養(yǎng)榮獲五年期開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金, 2018年天弘永利榮獲三年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;?, 2017年天弘永利榮獲三年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;?,2016年天弘基金榮獲金牛基金年度特別獎貢獻(xiàn)獎,2015年天弘安康養(yǎng)榮獲開放式混合型金牛基金,2014年天弘安康頤養(yǎng)榮獲年度開放式混合型金?;稹?/p>

注2:天弘永利債券型證券投資基金-B類成立于2008年04月18日,成立以來完整會計(jì)年度產(chǎn)品業(yè)績及比較基準(zhǔn)業(yè)績?yōu)?009年1.01%(2.07%)、2010年5.44%(2.00%)、2011年-0.91%(3.79%)、2012年7.89%(4.03%)、2013年2.03%(1.78%)、2014年10.17%(9.41%)、2015年15.50%(6.50%)、2016年2.99%(1.83%)、2017年1.86%(0.25%)、2018年0.04%(8.21%)、2019年13.79%(4.59%)、2020年11.53%(2.97%)、2021年14.34%(5.09%)、2022年-1.51%(3.3%)、2023年1.96% (4.77%) 2024年6.13%(4.98%)業(yè)績數(shù)據(jù)來源于基金定期報(bào)告。

來源:有連云

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